Bankacılık işlemleriyle ilgili

Yeni dönem başlıyor
IBAN’la para gönderen herkesi ilgilendiriyor! 15 Mart’ta yeni dönem başlıyor. Bankacılık işlemleriyle ilgili milyonlarca kişiyi ilgilendiren yeni bir düzenleme için geri sayım başladı. Kayıt dışı para hareketleri ve suç gelirlerinin finansal sistem üzerinden dolaşımını engellemek amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu yeni bir uygulamayı devreye almaya hazırlanıyor. Daha önce yılbaşında yürürlüğe girmesi planlanan sistem ertelenmişti. Yeni takvime göre uygulamanın 15 Mart itibarıyla başlaması bekleniyor….
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), özellikle yüksek tutarlı dijital para transferlerini daha sıkı izlemek amacıyla önemli değişikliklere gidiyor. Düzenleme; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemleri kapsayacak. Amaç, sistem üzerinden geçen yüksek montanlı para akışlarının daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi. Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketlerinin önüne geçilmesi hedefleniyor. İlk etapta 200 bin TL olarak duyurulan günlük açıklama zorunluluğu limiti, yapılan etki analizlerinin ardından 400 bin TL’ye çıkarıldı.
*Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde

*İşlem yapan kişinin en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek.

*Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz görülen işlemlere onay verilmeyebilecek.
TRANSFERLERE YENİ KATEGORİLER EKLENİYOR
*Gayrimenkul alımı

*Araç alımı

*Borç ödeme

*Bağış

*Sigorta ve sağlık harcamaları

*Kripto varlık işlemleri

*Şans oyunu ödemeleri

*Danışmanlık hizmetleri

“Diğer” veya “bireysel ödeme” şeklinde işaretlenen transferlerde ise ek açıklama talep edilebilecek. Böylece işlemlerin analiz edilmesi ve şüpheli hareketlerin tespiti kolaylaşacak.
400 bin TL üzerindeki işlemler için açıklama zorunluluğu gelirken, daha yüksek tutarlı transferlerde ilave yükümlülükler uygulanacak:
*2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.

*20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.

*Yetkililer, açıklamanın yetersiz bulunması halinde transferin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebileceğini belirtiyor.
Yeni uygulamanın 15 Mart’ta yürürlüğe girmesi planlanıyor. Düzenleme sadece dijital kanalları değil, ATM üzerinden yapılan para transferlerini de kapsayacak.
milliyet.com’a açıklamalarda bulunan Yeminli Mali Müşavir Ahmet Kurtuluş’a göre düzenlemenin temel hedefi, yüksek tutarlı para akışlarının sistem üzerinde iz bırakmasını sağlamak.
Son dönemde bazı kişilerin banka hesaplarını belli bir ücret karşılığında üçüncü kişilere kullandırması nedeniyle ciddi mağduriyetler yaşanıyor. Yeni sistemle birlikte yüksek tutarlı ve olağan dışı işlemlerde erken uyarı mekanizması devreye girmiş olacak. “Kiralık banka hesabı” yöntemiyle hesaplarını başkalarına kullandıran kişiler ciddi cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabiliyor.

Kaynak : finans.cnnturk.com